1月25日，中國(guó)證券網(wǎng)記者獨(dú)家獲悉，上海保監(jiān)局近日向各保險(xiǎn)公司、各保險(xiǎn)專業(yè)中介機(jī)構(gòu)下發(fā)內(nèi)部通知，重申“嚴(yán)禁保險(xiǎn)從業(yè)人員違規(guī)銷售非保險(xiǎn)金融產(chǎn)品”的有關(guān)要求，并要求再次開展對(duì)違規(guī)銷售非保險(xiǎn)金融產(chǎn)品情況的自查工作。
據(jù)了解，此次下發(fā)通知，是為了貫徹落實(shí)2017年全國(guó)保險(xiǎn)監(jiān)管工作會(huì)議精神，保持打擊違規(guī)銷售非保險(xiǎn)金融產(chǎn)品行為的高壓態(tài)勢(shì)，防范業(yè)外風(fēng)險(xiǎn)向保險(xiǎn)業(yè)傳遞。
上述通知明確提出了六點(diǎn)要求：第一，各保險(xiǎn)公司和保險(xiǎn)專業(yè)中介機(jī)構(gòu)要加強(qiáng)對(duì)經(jīng)營(yíng)場(chǎng)所和從業(yè)人員的管理。要強(qiáng)化職場(chǎng)管理，明確機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人的責(zé)任，加大職場(chǎng)巡查力度和監(jiān)控力度，確保職場(chǎng)中不發(fā)生違規(guī)銷售非保險(xiǎn)金融產(chǎn)品的行為。通過完善勞動(dòng)合同或代理協(xié)議、簽訂承諾書、正面宣傳、警示教育、建立內(nèi)部舉報(bào)獎(jiǎng)勵(lì)制度等形式，加強(qiáng)對(duì)保險(xiǎn)從業(yè)人員的管理、教育和監(jiān)督，強(qiáng)化合規(guī)責(zé)任。
第二，各保險(xiǎn)公司和保險(xiǎn)專業(yè)中介機(jī)構(gòu)要強(qiáng)化風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)預(yù)警。建立持續(xù)性的投訴監(jiān)測(cè)、輿情監(jiān)測(cè)、人員往來監(jiān)測(cè)、滿期給付和退保資金監(jiān)測(cè)等全面風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)預(yù)警機(jī)制，確保早發(fā)現(xiàn)、早預(yù)警、早報(bào)告、早處置。一旦發(fā)現(xiàn)違規(guī)銷售非保險(xiǎn)金融產(chǎn)品行為，應(yīng)第一時(shí)間向上海保監(jiān)局和總公司報(bào)告，并按照應(yīng)急預(yù)案采取有效措施開展處置工作。
第三，各保險(xiǎn)公司和保險(xiǎn)專業(yè)中介機(jī)構(gòu)要建立常規(guī)排查與專項(xiàng)排查相結(jié)合的風(fēng)險(xiǎn)排查機(jī)制。要突出問題導(dǎo)向，對(duì)重點(diǎn)問題、重點(diǎn)機(jī)構(gòu)、重點(diǎn)人員、重點(diǎn)客戶定期開展風(fēng)險(xiǎn)排查。從2017年起，于2月15日和8月15日向上海保監(jiān)局報(bào)送半年風(fēng)險(xiǎn)排查報(bào)告。
第四，各保險(xiǎn)公司和保險(xiǎn)專業(yè)中介機(jī)構(gòu)要完善突發(fā)事件應(yīng)急機(jī)制。一旦發(fā)生涉及非法集資案件，要按照有關(guān)規(guī)定積極進(jìn)行處置，承擔(dān)主體責(zé)任，特別是要維護(hù)穩(wěn)定，妥善應(yīng)對(duì)客戶投訴，引導(dǎo)受害人合理合法表達(dá)有關(guān)訴求，守住不發(fā)生系統(tǒng)性區(qū)域性風(fēng)險(xiǎn)、不發(fā)生群體性事件的底線。
第五，各保險(xiǎn)公司和保險(xiǎn)專業(yè)中介機(jī)構(gòu)要切實(shí)做好非法集資案件的后續(xù)問責(zé)、整改、警示教育工作，深入查明案發(fā)原因，厘清責(zé)任并確保責(zé)任追究到位，并采取有效的整改措施。
第六，各公司主要負(fù)責(zé)人對(duì)上述工作負(fù)主要責(zé)任，主管銷售工作的班子成員負(fù)直接責(zé)任。
根據(jù)上海保監(jiān)局的要求，自上述通知下發(fā)之日起，各保險(xiǎn)公司和保險(xiǎn)專業(yè)中介機(jī)構(gòu)要對(duì)照《中國(guó)保監(jiān)會(huì)關(guān)于修改〈中國(guó)保監(jiān)會(huì)關(guān)于嚴(yán)格規(guī)范非 保險(xiǎn)金融產(chǎn)品銷售的通知〉的通知》的要求，再次開展對(duì)違規(guī)銷售非保險(xiǎn)金融產(chǎn)品情況的自查工作，并于2月28日前向上海保監(jiān)局報(bào)送自查報(bào)告。

對(duì)于自查中發(fā)現(xiàn)的違規(guī)行為，各保險(xiǎn)公司和保險(xiǎn)專業(yè)中介機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)根據(jù)上述通知及其他相關(guān)監(jiān)管制度要求，妥善處置有關(guān)問題和風(fēng)險(xiǎn)，并如實(shí)報(bào)告。對(duì)制度執(zhí)行不到位、排查不認(rèn)真不徹底、導(dǎo)致發(fā)生風(fēng)險(xiǎn)的，或者發(fā)現(xiàn)和處置風(fēng)險(xiǎn)不及時(shí)不到位、釀成重大風(fēng)險(xiǎn)事件的，上海保監(jiān)局將依法嚴(yán)肅追究相關(guān)機(jī)構(gòu)及其高級(jí)管理人員的責(zé)任。 （原題為《上海保監(jiān)局：嚴(yán)禁保險(xiǎn)從業(yè)人員違規(guī)銷售非保險(xiǎn)金融產(chǎn)品》）

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